כולנו מכירים את התמונה הנוצצת הזו מהאינסטגרם או מהטיקטוק. בחור או בחורה צעירים, יושבים על כיסא נוח מול חופים אקזוטיים בתאילנד, מחזיקים קוקטייל צבעוני ביד אחת, וביד השנייה מרפרפים על העכבר של הלפטופ. הם מחייכים למצלמה ומספרים לכם שתוך שעה של עבודה בבוקר הם עשו את המשכורת החודשית שלכם. אז השאלה הגדולה שמרחפת מעל כל הפוסטים האלה, ושבגללה כנראה הגעתם לכאן היום, היא פשוטה: האם אפשר להתעשר ממסחר יומי?
זהו. פתחנו את תיבת הפנדורה. ואם כבר פתחנו אותה, בואו נצלול פנימה בלי פילטרים ובלי הבטחות סרק, כי אתם עומדים לקבל עכשיו את המדריך המקיף, הציני ולפעמים גם המצחיק ביותר שתקראו על הנושא הזה. המטרה כאן היא שעד סוף הקריאה, תדעו בדיוק איך המשחק הזה עובד, מי מושך בחוטים, ואיך אתם יכולים לקחת את הנתונים האלה ולעשות איתם קסמים אמיתיים בחשבון הבנק שלכם.
התשובה הקצרה לשאלה אם אפשר לעשות הון ממסחר תוך-יומי היא – חכו לזה – חד משמעית כן. התשובה הארוכה, לעומת זאת, דורשת מכם להכין כוס קפה חזק, כי יש כאן כמה אותיות קטנות שאתם חייבים להכיר. עשיית רווחים על בסיס יומי היא לחלוטין אפשרית, משמחת, ויכולה לספק את רמת החיים שתמיד חלמתם עליה, אבל היא דורשת מיומנות שרוכשים בדם, יזע, והרבה מאוד משמעת עצמית.
למידע נוסף ורכישה באתר של ספרי ניב »
7 האשליות והסודות המלוכלכים של סוחרי היום
לפני שאנחנו מדברים על וילות ורכבי ספורט, בואו ננקה את השולחן מכמה מיתוסים. המוח האנושי בנוי לאהוב קיצורי דרך. אנחנו אוהבים את הרעיון של כסף קל ומהיר. אבל שוק ההון הוא לא קזינו, ואם תתייחסו אליו ככזה – הוא יתייחס אליכם כאל תורמים נדיבים.
אחת הטעויות הכי נפוצות של מתחילים היא לחשוב שמסחר יומי מחליף את הצורך בעבודה קשה. האמת היא, שלפחות בהתחלה, זה לא קל כמו לחפש שיטות פרקטיות להכנסה בגיל 14. כשאתם נערים, אתם יכולים לשטוף מכוניות או לעשות בייביסיטר ולקבל תמורה מובטחת על הזמן שלכם. במסחר, אתם יכולים לעבוד שעתיים, לנתח גרפים בצורה מושלמת, ובסוף להפסיד כסף בגלל ציוץ פתאומי של מנכ"ל טסלה.
הסוד הראשון שאתם חייבים להפנים הוא שסוחרים מקצועיים לא מנסים לחזות את העתיד. הם מנסים לנהל הסתברויות. הם מחפשים תבניות שחוזרות על עצמן, ויודעים שאם הם יפעלו לפי הסטטיסטיקה, לאורך זמן הקופה תהיה לטובתם. זה אומר שיש ימים מפסידים, וזה לגמרי בסדר. יום אדום הוא חלק מעלויות התפעול של העסק שלכם, בדיוק כמו שחשמל ושכירות הם עלויות של מסעדה.
הפסיכולוגיה של הכסף המהיר (למה אנחנו כל כך אוהבים לסבול?)
האתגר האמיתי במסחר יומי הוא לא למצוא את המניה הנכונה. עם כל הכלים הטכנולוגיים של היום, מציאת מניות תנודתיות היא עניין של שני קליקים. האתגר האמיתי יושב אצלכם בין שתי האוזניים.
תחושת הפחד מהחמצה (FOMO) או הרצון "לנקום" בשוק אחרי הפסד (Revenge Trading), הם מה שמחסל את רוב החשבונות החדשים. כשאתם סוחרים, אתם מתמודדים עם השדים הכי עמוקים שלכם – תאוות בצע, פחד, תקווה ואגו. השוק הוא המראה הכי צלולה לאישיות שלכם.
מי שחושב שהשוק חייב לו משהו בגלל שהוא "אדם טוב", כנראה חייב בדחיפות לעשות חושבים. לפעמים כדאי לעשות צעד אחורה, לנשום עמוק, אולי אפילו לקרוא את למה אתה עדיין לא מיליונר מאת דניאל זריהן, ולהבין שבניית עושר מתחילה בראש ובהבנת החוקים האמיתיים של עולם הכסף, לפני שלוחצים על כפתור הקנייה.
איך מנהלים סיכונים בלי לקבל התקף לב? 3 כללי ברזל
אם תשאלו סוחר שמרוויח באופן עקבי מה הסוד שלו, הוא לא יספר לכם על אינדיקטור קסום או על תוכנת פלא. הוא ידבר איתכם במונחים די משעממים של ניהול סיכונים. זה אולי נשמע סקסי בערך כמו רואה חשבון במסיבת טראנס, אבל זה מה שמביא את הכסף הגדול הביתה.
- כלל ראשון: גודל הפוזיציה. אל תסכנו יותר מ-1% עד 2% מסך התיק שלכם על עסקה בודדת. גם אם אתם בטוחים ב-100% שהמניה עומדת לטוס לירח, השוק יכול להוכיח לכם אחרת.
- כלל שני: יחס סיכוי-סיכון (Risk/Reward). אם אתם מסכנים 100 דולר, פוטנציאל הרווח שלכם בעסקה צריך להיות לפחות 200 או 300 דולר. ככה, גם אם תטעו ב-50% מהעסקאות שלכם, אתם עדיין תהיו רווחיים מאוד בסוף החודש. פשוט וגאוני.
- כלל שלישי: חיתוך הפסדים באכזריות. השוק ירד? הפקודה שלכם לא עבדה? חתכו את ההפסד ותמשיכו הלאה. תקווה היא אסטרטגיה גרועה מאוד כשזה מגיע לכסף.
כשמצליחים לייצר רווחים עקביים ולצבור הון משמעותי, המשחק משתנה. בשלב מסוים אתם תגלו שלסחור בסכומים אדירים באותה אסטרטגיה זה מלחיץ מדי. אז מתחילים לחפש גיוון. אם למשל הגעתם לרווחים יפים, זה בדיוק הזמן לשקול השקעה חכמה עם חצי מילון ש"ח באפיקים סולידיים יותר. לקחת את הרווחים המהירים של המסחר ולהפוך אותם להון שצומח בנחת, זו חשיבה של עשירים.
מה ההבדל הדרמטי בין מסחר יומיומי להשקעה ארוכת טווח?
חשוב מאד לעשות את ההפרדה הזו. מסחר יומי הוא מקצוע. הוא עסק לכל דבר ועניין. אתם קונים מלאי (מניות) ומוכרים אותו ביוקר כמה דקות או שעות לאחר מכן. המטרה שלכם היא לייצר תזרים מזומנים שוטף, ממש כמו משכורת.
השקעה ארוכת טווח, לעומת זאת, היא לתת לכסף שלכם לעבוד בשבילכם בזמן שאתם ישנים. כדי להבין אם הציפיות שלכם ריאליות מהשקעות פסיביות, חשוב קודם להבין מהי תשואה ממוצעת שנתית מקובלת בשווקים. אם אתם מצפים לעשות 50% בשנה על תיק השקעות רגיל, אתם קצת חיים בסרט. אבל במסחר יומי, בגלל שאתם מגלגלים את הכסף כל יום מחדש, התשואות (וגם הסיכונים) לא נמדדים באותן סקאלות.
המסלול המהיר והבטוח לעושר: האם הוא עובר רק במסכים של הבורסה?
הרבה מהסוחרים התותחים שאני מכיר לא משאירים את כל הכסף שלהם בחשבון המסחר. למה? כי הם מבינים את המשמעות של פיזור סיכונים. הם מנצלים את התנודתיות של הבורסה כדי לייצר הון ראשוני עצום, ואז הם לוקחים את הכסף הזה ומעבירים אותו לנכסים פיזיים, מוחשיים ורגועים יותר.
גרפים ירוקים מהבהבים על המסך זה פנטסטי ומזרים אדרנלין מטורף, אבל קירות לבנים ויציבים שמכניסים שכירות כל חודש זה פינוק מסוג אחר לגמרי. לכן, סוחרים חכמים רבים מנתבים את הרווחים שלהם לעבר השקעות נדל"ן בישראל. זה יוצר עוגן כלכלי יציב וחזק, כזה שמגבה ומאזן את ימי המסחר הפחות מוצלחים, ונותן שקט נפשי אדיר.
המטרה האמיתית של כל קליק בעכבר
אם נהיה כנים לרגע, למה אנחנו בכלל מתעניינים בתחום הזה? התשובה היא לרוב לא כי אנחנו מאוהבים בפקודות קנייה ומכירה. אנחנו מתעניינים כי אנחנו רוצים לקנות לעצמנו משהו שהרבה יותר יקר מכסף – זמן חופשי ואוטונומיה.
היעד האולטימטיבי של רוב האנשים שנכנסים לזירה הזו הוא פשוט. הם רוצים להגיע למצב של חופש כלכלי לפני גיל הפנסיה. מסחר תוך-יומי הוא בהחלט כלי רכב סופר-מהיר שיכול להביא אתכם ליעד הזה, אבל אל תשכחו שכמו כל רכב ספורט, הוא דורש נהג מיומן כדי לא להתרסק בסיבוב הראשון.
כמובן שישנם אנשים אחרים שיעדיפו לוותר על כל הלחץ היומיומי הזה. הם יעדיפו לבנות תוכנית חיסכון למיליון ש"ח בצורה שיטתית, איטית ובטוחה. שתי הדרכים לגיטימיות לגמרי, והכל עניין של אופי, סגנון חיים, וכמה שעות שינה אתם חייבים בלילה כדי לא להיות מפלצות בבוקר.
6 שאלות בוערות על עשיית כסף ממסחר יומי שתמיד התביישתם לשאול
כדי לוודא שיצאתם מכאן עם תמונה מלאה ומוחלטת, ריכזתי עבורכם את השאלות הכי קלאסיות שחוזרות על עצמן בכל פורום, קבוצת פייסבוק או שיחת סלון. הנה התשובות הישירות, בלי למרוח אתכם.
1. האם אפשר להתחיל לסחור באמת עם 100 דולר בלבד?
טכנית? כן. רוב הברוקרים יאפשרו לכם לפתוח חשבון עם סכומים מצחיקים. פרקטית? זה קשה מאוד. מסחר עם חשבון קטן מדי גורם ללחץ פסיכולוגי מיותר, כי כל תנודה קטנה באחוזים מורגשת חזק. עם זאת, סכום קטן מעולה לשלב הלמידה ו"שכר הלימוד" שלכם בשוק.
2. כמה שעות ביום באמת צריך לעבוד בזה?
בניגוד למיתוס, אתם לא צריכים (ואפילו לא כדאי) לשבת 8 שעות ברצף מול המסך. רוב הסוחרים המקצועיים סוחרים בשעתיים הראשונות של פתיחת המסחר בוול סטריט, ועוד שעה לקראת הסגירה. השעות שבאמצע לרוב פחות תנודתיות, וסתם מובילות ל"מסחר יתר" מתוך שעמום. שעתיים ביום של ריכוז שיא מספיקות בהחלט.
3. האם בוטים ואלגוריתמים של הבנקים לא לקחו לנו את העבודה?
זה נכון שמכונות מבצעות היום את רוב הפעולות בשוק. אבל! המכונות האלה עובדות לפי תבניות, והתבניות האלה יוצרות הזדמנויות עבור סוחרים פרטיים (ריטייל). סוחר פרטי חכם יודע "לרכוב על הגל" שהמוסדיים יוצרים, הוא לא מנסה להילחם בהם. הוא כמו דג נקאי ששוחה ליד הכריש.
4. מה אחוז הסוחרים שבאמת מרוויחים לאורך שנים?
הסטטיסטיקות הרשמיות לא מפנקות, ומדברות על כך שרק 5% עד 10% מהסוחרים מצליחים לייצר רווח עקבי לאורך זמן. למה כל כך מעט? כי ה-90% הנותרים מתייחסים לזה כמו להימורים, לא מנהלים סיכונים, נכנעים לפסיכולוגיה ומוותרים אחרי החודש הראשון. אם תהיו רציניים, מקומכם ב-10% העליונים מובטח.
5. האם חייבים תואר בכלכלה כדי להצליח בטירוף הזה?
ממש, אבל ממש לא. לפעמים אקדמיה אפילו מפריעה, כי היא גורמת לאנשים לחשוב בצורה "הגיונית", והשוק בטווח הקצר הוא הכל חוץ מהגיוני. רופאים, מהנדסים ואפילו צבעים ומוזיקאים הפכו לסוחרים מדהימים. מה שצריך זה משמעת, הבנה של מתמטיקה בסיסית של הסתברויות, וקור רוח.
6. האם התחום הזה מתאים לאנשים שאוהבים הימורים וריגושים?
בשום פנים ואופן לא! אם אתם מחפשים אדרנלין, לכו לקפוץ באנג'י – זה בטוח הרבה יותר זול. מסחר מוצלח צריך להיות תהליך רגוע, מתוכנן מראש ואפילו קצת משעמם. ברגע שאתם מתרגשים מדי או בוכים מול המסך, סימן שמשהו באסטרטגיה שלכם שבור.
רגע האמת: פסקת הסיכום שתעשה לכם סדר בראש
אז מה למדנו היום במסע המרתק הזה שלנו? להתעשר ממסחר יומי בשוק ההון זה ממש לא חלום באספמיה, וזו בטח לא המצאה של אנשי שיווק חלקלקים. זוהי קריירה מרתקת, מאתגרת ומתגמלת להפליא, שיכולה להעניק לכם רמות של חופש שמעט מאוד מקצועות אחרים יכולים להציע.
אבל, וזה אבל ענק שצריך להאיר בניאון – זה דורש מכם לקחת את עצמכם ברצינות. זה דורש להתייחס לכסף שלכם בכבוד, ללמוד את רזי ניהול הסיכונים, לשלוט בשדים הפסיכולוגיים שלכם, ולהבין שההצלחה לא מגיעה ביום אחד. אם יש לכם את הסבלנות ללמוד, את אורך הרוח לספוג הפסדים קטנים בדרך, ואת התשוקה לפצח את אחת החידות המעניינות בעולם – ייתכן מאוד שמצאתם את הייעוד הכלכלי שלכם.
תזכרו, השוק יהיה שם גם מחר, וגם בעוד עשור. אין שום סיבה למהר ולהמר על כל הקופה היום בצהריים. תלמדו, תתאמנו, תנהלו את הסיכונים שלכם באדיקות, ומי יודע? אולי בפוסט הבא באינסטגרם עם הקוקטייל מהחוף בתאילנד, אנחנו נראה את החיוך שלכם.
דניאל באנקו הוא המייסד של אתר Banku, פלטפורמה מקצועית בתחום הפיננסים. בעל ניסיון עשיר עם השקעות בשוק ההון, נדל"ן בארץ ובחו"ל וגם כלכלי אישי. דניאל מקדם ידע פיננסי בגובה העיניים ומסייע לאלפי משפחות לקבל החלטות חכמות ובטוחות. האתר משלב כלים מעשיים, מדריכים ועדכונים מהשטח.